Cách “Shark” Bình “rửa” 319 tỷ đồng cho ổ nhóm lừa đảo Mr Pips

Ví Ngân Lượng “rửa” tiền cho hoạt động lừa đảo

Ngày 26/10 tới, Tòa án Nhân dân TP. Hà Nội mở phiên tòa sơ thẩm xét xử 188 bị cáo trong vụ án liên quan tới đường dây lừa đảo đầu tư tài chính, ngoại hối quốc tế do Phó Đức Nam (TikToker Mr Pips) và Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter) cầm đầu.

Theo hồ sơ vụ án, sau khi thiết lập 36 website giả mạo các sàn giao dịch chứng khoán, ngoại hối quốc tế như GKFX, Londonex, AlphaTrading, TrustMarkets, JPPro...Phó Đức Nam cũng cho xây dựng hệ sinh thái 81 doanh nghiệp để tổ chức bộ máy, phục vụ hoạt động lừa đảo.

Ví điện tử Ngân Lượng. Ảnh minh họa

Do các sàn Forex chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam nên Phó Đức Nam đã tìm đến trung gian thanh toán là cổng Ngân Lượng, thuộc Công ty cổ phần Ngân Lượng của Nguyễn Hòa Bình.

Cơ quan tố tụng xác định, từ năm 2018 đến năm 2020, Phó Đức Nam, sử dụng tài khoản Telegram mang tên “Peter”, đã chủ động liên hệ với Ngân Lượng để mở các tài khoản ví điện tử kết nối với website của những sàn Forex do mình vận hành.

Quá trình thỏa thuận phí dịch vụ cho thấy, Ngân Lượng không chỉ cung cấp hạ tầng thanh toán mà còn duy trì quan hệ hợp tác với hệ thống sàn giao dịch của Nam.

Ban đầu, đại diện sàn GKFX của Nam đề nghị mức chiết khấu 0,5% đối với giao dịch nạp tiền. Trần Thị Thanh Tâm, nhân viên phụ trách chăm sóc khách hàng và thương lượng chiết khấu dịch vụ với các sàn Forex, đã báo cáo xin ý kiến Nguyễn Hòa Bình. Tuy nhiên, Bình không đồng ý với mức phí này.

Nguyễn Hòa Bình ("Shark" Bình) bị cáo buộc "rửa tiền" cho đường dây lừa đảo của Phó Đức Nam (Mr Pips). Ảnh: CAHN

Đến đầu năm 2021, Phó Đức Nam tiếp tục gặp trực tiếp Tâm để đề nghị giảm phí đối với các ví Ngân Lượng phục vụ hoạt động của những sàn Forex do Nam vận hành. Sau khi nhận báo cáo, Nguyễn Hòa Bình quyết định giữ nguyên mức phí dịch vụ.

Cụ thể, phí giao dịch nạp tiền là 2,5% tổng số tiền nạp; phí giao dịch rút tiền là 1%, cộng thêm 1.000 đồng mỗi lần rút.

Dù biết các sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán quốc tế của Phó Đức Nam không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam và có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo duy trì hệ thống ví thanh toán để Ngân Lượng tiếp tục thu phí dịch vụ.

Thủ đoạn đối phó cơ quan chức năng

Đáng nói, từ tháng 6/2020, Công ty cổ phần Ngân Lượng bắt đầu nhận được nhiều công văn của Công an các tỉnh, thành phố, yêu cầu xác minh thông tin ví Ngân Lượng có giao dịch nhận tiền từ những người bị hại trên các sàn Forex của Phó Đức Nam.

Tuy nhiên, Bình không cung cấp hồ sơ thật, mà chỉ đạo Trần Thị Thanh Tâm, Phụ trách Bộ phận Kinh doanh và Nguyễn Thị Nam, Phụ trách Bộ phận Vận hành, tìm cách tạo lập dữ liệu giao dịch khác để trả lời cơ quan Công an, nhằm duy trì hoạt động của hệ thống ví và nguồn thu phí dịch vụ.

Phó Đức Nam thời điểm bị khởi tố, bắt tạm giam. Ảnh: CAHN

Cụ thể, Bình yêu cầu Tâm liên hệ với nhân viên các sàn Forex của Phó Đức Nam, thông báo việc cơ quan Công an đang xác minh, đồng thời đề nghị cung cấp thông tin của một ví khác, không phải ví đang bị xác minh. Dữ liệu được yêu cầu phải thể hiện các giao dịch rút tiền của khách hàng có số tiền khớp hoặc thấp hơn số tiền người bị hại đã nạp.

Để thực hiện việc này, nhóm của Tâm và Nam tại Ngân Lượng lập các nhóm Telegram bí mật, kết nối với Phó Đức Nam và nhân viên kỹ thuật của các sàn. Khi nhận được công văn xác minh, Nguyễn Thị Nam gửi hình ảnh văn bản qua Telegram cho Nam. Phía Phó Đức Nam sau đó cung cấp dữ liệu nạp, rút tiền và email của một ví Ngân Lượng được lập để phục vụ việc đối phó.

Từ những thông tin này, Nguyễn Thị Nam soạn thảo văn bản trả lời cơ quan Công an với nội dung sai sự thật, trong đó thể hiện thông tin ví nhận tiền của bị hại do nhân viên sàn cung cấp và các giao dịch nạp, rút tiền là hợp lệ.

Sau khi soạn thảo, văn bản được chuyển cho Nguyễn Hòa Bình duyệt. Nam ký nháy trước khi trình Đinh Hồng Quân, Tổng giám đốc Ngân Lượng, ký chính thức để gửi cơ quan chức năng.

Cơ quan tố tụng xác định, từ 15/6/2020 đến 23/9/2022, hệ thống ví Ngân Lượng đã ghi nhận tiền giao dịch của 232 bị hại, tổng cộng gần 319 tỷ đồng. Việc sử dụng dữ liệu giả và cung cấp thông tin sai sự thật đã cản trở quá trình xác minh, điều tra dòng tiền liên quan đến hoạt động lừa đảo của Phó Đức Nam.

Trong vụ án này, Nguyễn Hòa Bình, Trần Thị Thanh Tâm và Nguyễn Thị Nam bị truy tố tội “Rửa tiền”; còn Đinh Hồng Quân, Tổng giám đốc Ngân Lượng, và Bùi Thanh Hải, Trưởng bộ phận kỹ thuật, được xác định chưa đủ căn cứ xử lý hình sự do những người này ký văn bản hoặc cài đặt cấu hình theo chức năng, nhiệm vụ, không biết việc làm giả dữ liệu của Bình, Tâm và Nam.