MBS: Khuyến nghị khả quan dành cho cổ phiếu HDB
Chúng tôi kỳ vọng Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDB – sàn HOSE) có thể hoàn thành kế hoạch kinh doanh cả năm 2026, qua đó duy trì mức ROE vượt trội so với toàn ngành, đạt trên 25%.
TTTD cao hơn đi kèm với áp lực nợ xấu lớn hơn, khiến tỷ lệ LLR chưa thể đạt tới mục tiêu 70%.
Chúng tôi duy trì khuyến nghị khả quan cho HDB và giữ giá mục tiêu ở mức 38,350 VND/cổ phiếu. P/B mục tiêu được điều chỉnh xuống 1.6x do điều chỉnh định giá của toàn ngành do môi trường lãi suất cao.
