Giao dịch 200 triệu phải báo cáo: Quá khắt khe!

>> Giao dịch chứng khoán 200 triệu đồng/ngày thuộc diện giám sát

Thông tư 148/2010/TT-BTC hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền đối với lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán và trò chơi giải trí có thưởng của Bộ Tài chính vừa ban hành có quy định: "Cá nhân giao dịch mua hoặc bán chứng khoán bằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên; tổ chức thực hiện giao dịch mua hoặc bán chứng khoán từ 500 triệu đồng trở lên thuộc diện chịu sự giám sát".

Tôi không hiểu Bộ Tài chính nghĩ gì khi đưa ra quy định trên. Dẫu rằng, việc chống rửa tiền là điều cần thiết và nên làm, nhưng việc đưa ra quy định giao dịch mua hoặc bán chứng khoán trên 200 triệu đồng trong một ngày sẽ thuộc diện chịu sự giám sát thì tôi nghĩ là quá khắt khe.

TTCK Việt Nam trong 10 năm đã có sự phát triển, dần khẳng định là kênh huy động vốn hiệu quả cho các doanh nghiệp và nền kinh tế. Nếu không có TTCK, thì thử hỏi những doanh nghiệp niêm yết như REE, VNM, DPM, PPC… làm gì mở rộng được quy mô hoạt động với số vốn điều lệ lên đến cả nghìn tỷ đồng như hiện nay. Thử hỏi, luồng tiền ấy từ đâu ra, nếu không phải từ các NĐT, từ TTCK.

Trong 10 năm phát triển của mình, TTCK cũng thu hút ngày càng nhiều doanh nghiệp lên sàn, nhiều NĐT với đủ các thành phần trong xã hội tham gia, chuyên nghiệp có, viên chức có, doanh nhân có, thậm chí cả nông dân.

Chính việc nhiều thành phần tham gia đầu tư mà mỗi khi thị trường trồi sụt mạnh, ai đó lại đổ cho là do "tâm lý bầy đàn", do NĐT nhỏ lẻ, thiếu chuyên nghiệp… Đã không nhiều ý kiến đưa ra là cần chuyên nghiệp hóa NĐT, ngay cả thời kỳ thị trường sốt nóng, SSI còn đưa ra điều kiện là NĐT có 100 triệu đồng trở lên mới được mở tài khoản… Đến nay, số lượng NĐT phát triển, cả về số lượng và vốn. Theo tôi, phải đến 80% NĐT cá nhân hiện nay có vốn hơn 200 triệu đồng, còn về tổ chức thì cả chục tỷ đồng, thậm chí là cả trăm, cả ngàn tỷ đồng. Nếu thực hiện theo quy định của Bộ Tài chính, thì để tránh phiền phức (mà tâm lý chung của người Việt Nam là giấu giàu), NĐT cá nhân một ngày chỉ giao dịch mua hoặc bán dưới 200 triệu đồng. Giả sử một cổ phiếu có giá 50.000 đồng/cổ phiếu, NĐT cá nhân muốn đầu tư vào cổ phiếu đó khi nhìn thấy cơ hội thì chỉ dám mua dưới 4.000 đơn vị, còn tổ chức khá hơn, được mua dưới 10.000 đơn vị, một mức đầu tư quá nhỏ và kém hấp dẫn.

Như vậy, với quy định này, phải chăng nhà quản lý chỉ muốn TTCK Việt Nam có những NĐT nhỏ lẻ?