Cụ thể, theo NHNN, ngày 03/3/2011, kết quả kiểm tra đột xuất việc thực hiện quy định về mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam đối với Western Bank - Chi nhánh Hà Nội của Cơ quan Thanh tra, giám sát NHNN cho biết, Western Bank đã huy động tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn loại sản phẩm “Tiền gửi tiết kiệm phát lộc” với mức lãi suất 17,8%/năm.
Trước đó, ngày 16/02/2011, Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Đắc Lắc cũng đã tiến hành kiểm tra đột xuất việc thực hiện quy định về mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam đối với KienLong Bank - Chi nhánh Đắc Lắc. Kết quả kiểm tra cho thấy, chi nhánh này đã huy động tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn 1 tháng với mức lãi suất 15,7%/năm.
Do đó, Thống đốc NHNN cảnh cáo và yêu cầu Chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc 2 ngân hàng trên kiểm điểm nghiêm túc trong việc chỉ đạo điều hành trong toàn hệ thống về việc chưa chấp hành nghiêm túc quy định về mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam theo quy định tại Công văn số 9779/NHNN-CSTT nêu trên; có quyết định xử lý kỷ luật nghiêm khắc đối với tập thể và cá nhân liên quan tại Chi nhánh KienLong Bank Đắc Lắc và Chi nhánh Western Bank Hà Nội vì đã có hành vi vi phạm mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam; Có văn bản cam kết thực hiện nghiêm túc Thông tư số 02/2011/TT-NHNN ngày 3/3/2011 của Thống đốc NHNN quy định mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam; tăng cường công tác kiểm tra nội bộ đối với hoạt động kinh doanh nói chung và hoạt động huy động vốn nói riêng đảm bảo chấp hành nghiêm túc các quy định của Thống đốc NHNN và các đồng thuận đã cam kết với Hiệp hội Ngân hàng.
Đồng thời, 2 ngân hàng này phải báo cáo Thống đốc NHNN (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng) kết quả thực hiện những nội dung nêu trên trước ngày 10/3/2011.
Công văn số 9779/NHNN-CSTT ngày 14/12/2010 của Thống đốc NHNN có quy định: Ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam (lãi suất tiền gửi, lãi suất giấy tờ có giá…) của các tổ chức (trừ tổ chức tín dụng) và cá nhân, bao gồm cả khoản chi khuyến mại dưới mọi hình thức không vượt quá 14%/năm. Mức lãi suất huy động vốn tối đa này được thực hiện kể từ ngày 15/12/2010 và điều chỉnh giảm phù hợp với tình hình lạm phát và cung - cầu vốn thị trường.
Thông tư số 02/2011/TT-NHNN ngày 3/3/2011 của Thống đốc NHNN quy định: TCTD ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam (lãi suất tiền gửi, lãi suất giấy tờ có giá) của các tổ chức (trừ TCTD) và cá nhân bao gồm cả khoản chi khuyến mại dưới mọi hình thức không vượt quá 14%/năm; riêng các Quỹ Tín dụng nhân dân cơ sở ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam không vượt quá 14,5%/năm. Mức lãi suất huy động vốn tối đa này áp dụng đối với phương thức trả lãi cuối kỳ; đối với các phương thức trả lãi khác, phải được quy đổi theo phương thức trả lãi cuối kỳ tương ứng với mức lãi suất huy động vốn tối đa.
