Trang bị kiến thức y tế cho tư vấn viên
Tháng 10/2025, Hanwha Life Việt Nam chính thức khởi động dự án đào tạo trọng điểm “Kiến thức y khoa ứng dụng cho tư vấn tài chính”. Không chỉ là khóa huấn luyện kỹ năng, chương trình của Hanwha Life được xây dựng như một nền tảng tri thức mới, nơi tư vấn tài chính có thể hiểu sâu hơn về sức khỏe con người - yếu tố gắn bó mật thiết với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ. Khi nắm rõ tình trạng sức khỏe và điều kiện tài chính của khách hàng, họ có thể “kê đơn” những giải pháp bảo vệ phù hợp nhất, đúng như triết lý “bảo hiểm là kê đơn rủi ro” mà doanh nghiệp theo đuổi.
“Các sản phẩm bảo hiểm ngày càng linh hoạt và đa dạng, do đó, tư vấn viên cần được trang bị thêm kiến thức y khoa để có thể chia sẻ, giải thích rõ ràng hơn cho khách hàng. Chúng tôi hướng đến xây dựng đội ngũ tư vấn am hiểu sức khỏe, giúp khách hàng có trải nghiệm dịch vụ toàn diện hơn, từ phòng ngừa rủi ro đến quản lý tài chính dài hạn”, đại diện Hanwha Life Việt Nam cho biết.
Được biết, ở giai đoạn đầu tiên, Hanwha Life Việt Nam lựa chọn 20 chủ đề đào tạo, xoay quanh các vấn đề sức khỏe phổ biến ở người Việt như cao huyết áp, tiểu đường, đột quỵ, gãy xương… Đáng chú ý, nội dung chương trình được biên soạn và giảng dạy bởi 6 bác sĩ đến từ nhiều chuyên ngành - từ nhi khoa, sản khoa đến y học dự phòng - đồng thời đều có kinh nghiệm thẩm định hàng ngàn hồ sơ bảo hiểm.
Các buổi đào tạo được tổ chức dưới ba hình thức: học trực tuyến, kho video bài giảng và các buổi tọa đàm trao đổi thực tế. Cách tiếp cận này giúp tư vấn viên chủ động học tập, nắm bắt các tình huống thường gặp khi thẩm định hồ sơ hoặc xử lý quyền lợi bảo hiểm, từ đó nâng cao năng lực phân tích và kỹ năng giao tiếp với khách hàng.
Một chuyên gia tư vấn bảo hiểm với hơn 20 năm kinh nghiệm cho biết, 80% khách hàng của vị này trước khi tham gia bảo hiểm đều hỏi về các vấn đề liên quan đến sức khỏe. Ví dụ, họ muốn biết nếu đi khám bệnh thì cần có các loại giấy tờ gì để được chi trả bảo hiểm nhanh chóng, hay các bệnh hiểm nghèo phổ biến là các loại bệnh nào… Sự thay đổi này xuất phát từ việc người tiêu dùng ngày càng ý thức hơn về bệnh tật, cũng như lo ngại về chi phí điều trị tăng cao.
Trước đó, vào tháng 7/2025, Manulife Việt Nam đã ký kết hợp tác cùng Hội Thầy thuốc trẻ Việt Nam và Viện Đào tạo y học dự phòng & Y tế công cộng, Trường Đại học Y Hà Nội. Chương trình này mang mục tiêu tương tự: nâng cao kiến thức sức khỏe cộng đồng cho tư vấn viên bảo hiểm, giúp họ trở thành chuyên gia tài chính - sức khỏe toàn diện. Theo thỏa thuận, các chuyên gia y tế sẽ trực tiếp xây dựng giáo trình và giảng dạy, tập trung vào các bệnh lý phổ biến, cả truyền nhiễm lẫn không lây nhiễm. Ngoài kiến thức chuyên môn, học viên còn được thực hành phân tích và diễn giải các xét nghiệm thông dụng, hiểu cách đọc kết quả khám sức khỏe và ứng dụng trong tư vấn quyền lợi bảo hiểm.
Sau khi hoàn thành chương trình và vượt qua bài kiểm tra năng lực, tư vấn viên Manulife sẽ được cấp chứng nhận bởi Trường Đại học Y Hà Nội - một bước đi mang tính chuẩn hóa, thể hiện cam kết chuyên nghiệp hóa hoạt động tư vấn trong ngành bảo hiểm nhân thọ.
Từ bán hàng đến đồng hành sức khỏe với khách hàng
Bà Tina Nguyễn, Tổng giám đốc Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Manulife Việt Nam cho biết, chương trình hợp tác với Hội Thầy thuốc trẻ Việt Nam và Viện Đào tạo y học dự phòng & Y tế công cộng, Trường Đại học Y Hà Nội nhằm xây dựng đội ngũ tư vấn viên thế hệ mới - vừa là chuyên gia tài chính, vừa là đại sứ sống khỏe để đồng hành xuyên suốt cùng khách hàng trên hành trình bảo vệ sức khỏe và tài chính toàn diện. Chương trình cũng góp phần giúp Manulife thúc đẩy ngành bảo hiểm Việt Nam phát triển theo hướng minh bạch, chuyên nghiệp và bền vững.
Theo số liệu từ Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, trong 6 tháng đầu năm 2025, số lượng hợp đồng khai thác mới đạt gần 900.000 hợp đồng, tăng 22,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Tổng chi trả quyền lợi bảo hiểm ước đạt gần 29.000 tỷ đồng, tăng 6,5% so với cùng kỳ năm ngoái. Điều này cho thấy vai trò thiết yếu của bảo hiểm trong việc bảo vệ sức khỏe và tài chính cho người dân Việt Nam.
Bên cạnh đó, theo khảo sát Manulife Asia Care 2025, “sống lâu” không còn là mong muốn hàng đầu của người dân hiện nay. Ngược lại, họ ưu tiên sống khỏe mạnh và độc lập về tài chính. Do đó, để phục vụ khách hàng một cách chu đáo nhất, tư vấn viên bảo hiểm không chỉ giỏi kiến thức chuyên môn về tài chính bảo hiểm, mà còn phải trang bị những kiến thức cơ bản về sức khỏe cộng đồng.
Giới quan sát nhìn nhận, sự xuất hiện liên tiếp của các chương trình đào tạo “bảo hiểm kết hợp y khoa” cho thấy xu hướng mới đang hình thành trong thị trường nhân thọ Việt Nam. Nếu trước đây, đội ngũ tư vấn chủ yếu tập trung vào sản phẩm và kỹ năng bán hàng thì nay, họ đang dịch chuyển sang vai trò cố vấn sức khỏe - tài chính, gắn kết chặt chẽ hơn với nhu cầu thực tế của khách hàng.
Bối cảnh này cũng phản ánh sự thay đổi của người tiêu dùng: người Việt ngày càng quan tâm đến sức khỏe, chủ động phòng ngừa rủi ro và tìm kiếm các giải pháp bảo vệ toàn diện hơn. Do đó, một tư vấn viên có khả năng trao đổi về các vấn đề sức khỏe, thấu hiểu và có căn cứ y khoa rõ ràng sẽ tạo được niềm tin cao hơn với khách hàng. Chính vì thế, việc đào tạo y khoa cho tư vấn tài chính không chỉ mang tính ngắn hạn. Đây là bước đi chiến lược, giúp các công ty bảo hiểm củng cố giá trị cốt lõi - lấy con người làm trung tâm.
Khi tư vấn viên hiểu sâu hơn về sức khỏe, họ không chỉ bán sản phẩm, mà còn truyền tải thông điệp sống khỏe, sống chủ động và quản trị rủi ro sớm. Đây chính là hướng phát triển bền vững mà nhiều doanh nghiệp bảo hiểm lớn đang theo đuổi - chuyển từ “bán bảo hiểm” sang “chăm sóc sức khỏe tài chính”.
Theo các chuyên gia thị trường, việc các doanh nghiệp bảo hiểm đầu tư mạnh vào đào tạo y khoa cho tư vấn viên là bước chuyển mình chiến lược của ngành nhân thọ, phản ánh ba xu hướng lớn:
Thứ nhất, chuyển dịch trọng tâm từ sản phẩm sang con người - khi trải nghiệm và niềm tin của khách hàng trở thành yếu tố cạnh tranh cốt lõi.
Thứ hai, hội tụ giữa y khoa - bảo hiểm - công nghệ, tạo nên hệ sinh thái “HealthTech - InsurTech”, lấy dữ liệu sức khỏe làm nền tảng cho thiết kế sản phẩm và quản lý rủi ro.
Thứ ba, chuyên nghiệp hóa lực lượng tư vấn để đáp ứng yêu cầu ngày càng cao về chuẩn mực dịch vụ, đạo đức nghề nghiệp và hiểu biết chuyên sâu.
Nhìn dài hạn, xu hướng này không chỉ giúp nâng tầm hình ảnh tư vấn bảo hiểm tại Việt Nam, mà còn mở ra một chuẩn mực mới cho thị trường - nơi tư vấn viên không chỉ là người bán hàng, mà là người bạn đồng hành về sức khỏe, tài chính và chất lượng sống của khách hàng.
