“Trợ thủ” trên hành trình đầu tư

Nhìn rộng hơn, các quỹ đầu tư thường đề cập đến thành tích nổi bật từ năm 2024 trở lại đây với kết quả vượt trội so với VN-Index (tăng 12% năm 2024) mà ít khi đề cập đến kết quả “thương đau” năm 2022-2023, thời điểm thổi bay thành quả của nhiều năm trước đó.

Tương tự, không ít nhà đầu tư bỏ vốn vào bất động sản, mua đất đấu giá ở các tỉnh miền Bắc từ năm 2021 nhưng đến nay mừng rỡ vì bán được với mức lãi 30%. Không ít trường hợp mua thứ cấp còn đu đỉnh và hiện giá giao dịch của lô đất chỉ còn 2/3, thậm chí một nửa. Cũng có không ít nhà đầu tư trái phiếu hiện vẫn mắc kẹt với các lô trái phiếu của những doanh nghiệp tên tuổi một thời.

Ở phía ngược lại, có những nhà đầu tư thắng lớn khi mua nhà đất Hà Nội vào năm 2021-2022, mua vàng vào thời điểm trên, hay bỏ vốn đầu tư khi tiền số BTC sập xuống mức 35.000 USD.

Sự đa dạng trong bức tranh trên cho thấy đầu tư là hành trình không đơn giản, cần sự hiểu biết, nhanh nhạy và kèm thêm may mắn. Quan trọng nữa là có thêm những người bạn đồng hành, có thể được gọi tên là các môi giới, nhân viên sale, nhưng bản chất chính là các cố vấn tài chính.

Tất nhiên, khái niệm quản lý tài sản, cố vấn tài chính chưa thực sự phổ biến trên thị trường Việt Nam. Phần nhiều môi giới ở các kênh đầu tư đều chưa thực sự đóng “tròn vai” cố vấn mà chủ yếu chỉ cung cấp thông tin, thuyết phục để khách hàng tự ra quyết định. Song song với đó, các hình thức giáo dục tài chính hiện trăm hoa đua nở nhưng chủ yếu mang tính tự phát, thả nổi chất lượng, không ít trường hợp người dân bị dụ dỗ, lừa đảo với các vụ việc được cơ quan chức năng công bố có quy mô lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng.

Sau nhiều thập kỷ đổi mới nền kinh tế đất nước, đến nay người dân Việt Nam đã tích lũy được nguồn lực của cải lớn. Số liệu ước tính cho thấy tiền gửi của người dân và tổ chức tính đến cuối quý II năm nay đạt khoảng 15 triệu tỷ đồng, lượng vàng trong dân ước đạt 400 tấn... Trong bối cảnh đất nước chuyển mình vào kỷ nguyên mới như thông điệp của Đảng và Chính phủ, rất cần huy động các nguồn lực đại chúng cho công cuộc phát triển. Làm thế nào để dòng vốn chảy mạnh mẽ vào các địa chỉ cần đến cho sự phát triển bền vững của nền kinh tế, đi kèm với đó là sự thịnh vượng của người dân, tài sản của họ tiếp tục sinh sôi, nảy nở. “Dân giàu, nước mạnh”, đó là khát vọng của Việt Nam đến 2045, cũng là nhiệm vụ mà thị trường tài chính phải chung tay gánh vác.

Nhiều ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ... tại thị trường Việt Nam đang đặt mục tiêu phát triển trở thành tập đoàn tài chính theo tiêu chuẩn quốc tế, trong đó tập trung vào mảng tư vấn đầu tư và quản lý tài sản dành cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Chỉ tính riêng mảng khách hàng cá nhân, theo dự báo của McKinsey, đến năm 2027, Việt Nam có thể có thị trường tư vấn tài chính cá nhân trị giá 600 tỷ USD. Rõ ràng, đây là mảnh đất giàu tiềm năng nhưng không dễ dàng, đòi hỏi nhân sự đặc biệt là các nhà tư vấn có hiểu biết, trình độ, có tầm nhìn, mạng lưới quan hệ rộng...

Triển vọng của các kênh đầu tư chủ đạo và vai trò của các cố vấn tài chính cũng là câu chuyện được đề cập trong Tiêu điểm số báo tuần này, cũng như tại Diễn đàn Cấp cao cố vấn tài chính Việt Nam lần thứ ba do Báo Tài chính - Đầu tư tổ chức vào ngày 25/9 tới đây.