Kiến thức về quỹ đầu tư

Trong môi trường đầu tư, các nhà đầu tư có thể bỏ tiền vào các loại tài sản khác nhau như: tiền gửi ngân hàng, mua cổ phiếu, mua trái phiếu, mua vàng hoặc đầu tư thông qua các quỹ. Quỹ đầu tư là một bộ phận cấu thành quan trọng góp phần vào sự phát triển của thị trường chứng khoán và nền kinh tế nói chung.

Bài 1: Thị trường đầu tư và quỹ đầu tư

Trên thế giới, việc đầu tư vào các quỹ đầu tư từ lâu đã trở thành một kênh đầu tư rất phổ biến và được ưa chuộng. Tại các nước Bắc Mỹ, trên một nửa dân số đầu tư thông qua việc mua các chứng chỉ quỹ đầu tư.

Tại Việt Nam , quỹ đầu tư cũng không còn là một khái niệm mới mẻ. Quỹ đầu tiên được chào bán ra công chúng vào cuối năm 2004. Từ đó đến nay, đã có một số quỹ dạng đóng niêm yết trên sở giao dịch chứng khoán, dần thu hút được sự chú ý của các nhà đầu tư trong nước. Tuy nhiên, thị trường quỹ chỉ thực sự bắt đầu khởi sắc sau khi Thông tư 183/2011/TT-BTC ngày 16/12/2011 của Bộ Tài chính hướng dẫn quy chế hoạt động của quỹ mở được ban hành. Với những ưu điểm và lợi ích mà quỹ đầu tư đem lại cho nhà đầu tư cũng như xu thế phát triển tất yếu của thị trường tài chính, đây là một ngành có nhiều tiềm năng và cơ hội phát triển trong thời gian tới.

Thực tế, có nhiều nhà đầu tư nhận thức được rằng, đầu tư vào các quỹ tương hỗ thì tốt hơn là để tiền nằm im trong các tài khoản tiết kiệm. Nhưng đối với phần lớn những nhà đầu tư này, đó cũng là tất cả những gì họ hiểu về quỹ đầu tư.

Vậy nên hiểu chính xác quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư, hay còn gọi là quỹ đại chúng, là quỹ huy động vốn  từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu đầu tư được xác định. Quỹ được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia làm việc toàn thời gian và được ngân hàng giám sát được chỉ định để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Công ty quản lý quỹ là gì?

Công ty quản lý quỹ là một loại hình tổ chức trung gian tài chính, chuyên thành lập và quản lý các quỹ đầu tư, phục vụ nhu cầu đầu tư trung và dài hạn của công chúng.

Ở Việt Nam , công ty quản lý quỹ được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép thành lập và giám sát hoạt động.

Cần lưu ý rằng, mỗi quỹ đầu tư do công ty quản lý quỹ lập ra đều có những mục tiêu, tiêu chí đầu tư riêng, nhằm đáp ứng những nhu cầu nhất định của nhà đầu tư. Thông thường, một quỹ đầu tư chỉ chuyên theo đuổi một mục tiêu nhất định như: thu nhập đầu tư hoặc tăng trưởng vốn đầu tư. Tuy nhiên, cũng có một số quỹ hướng tới cân bằng tất cả các mục tiêu đó.