Phát hiện đường dây rửa tiền cho các app đánh bạc, lừa đảo

Người dân phải rất cảnh giác với các thông tin việc làm online, vì có thể bị bọn tội phạm lừa đảo lợi dụng (ảnh mang tính minh họa)

Nhận công việc online, bị lừa gần 20 tỷ đồng

Tháng 8/2022, chị Nguyễn Thị L. (trú tại Hà Nội) vào Facebook, thấy thông tin tuyển dụng nhân viên kế toán online nên đã nhắn tin cho tài khoản “Khánh Nhỏ”, gửi thông tin cá nhân để xin việc.

Chị L. sau đó được một người tên Phạm Thị Niên, tự giới thiệu là nhân viên Công ty Pharmacity, hướng dẫn sử dụng số điện thoại của mình để đăng ký tài khoản tại một website.

Công việc chính được đối tượng đưa ra là yêu cầu chị L. nhập số liệu những đơn hàng bị thiếu hoặc nhập sai số tiền của đơn hàng mà công ty cần sửa. Mỗi ngày, cộng tác viên sẽ nhận được từ 3 đến 10 đơn hàng theo khung giờ cố định, sau khi hoàn thành công việc sẽ được nhận hoa hồng.

Tuy nhiên, trước khi thực hiện nhiệm vụ, một đối tượng có tài khoản mang tên “Thư ký Yến Pharmarcity” cũng yêu cầu chị L. nạp tiền trên website với lý do đây là “đơn hàng chuyển tiền”, nhằm “tăng giá trị cổ phiếu cho các công ty và nhà đầu tư trong các lĩnh vực sản xuất thực phẩm chức năng, dược phẩm”.

Nghe theo yêu cầu trên, chị L. đã thực hiện “đơn hàng” chuyển 160.000 đồng, sau đó nhận lại 250.000 đồng; lần thứ hai nạp 3 triệu đồng, được nhận lại gần 4,5 triệu đồng.

Sau 2 lần chuyển tiền và rút được lãi, chị L. được thêm vào nhóm nhận nhiệm vụ cao hơn, được một đối tượng khác hướng dẫn tiếp tục làm nhiệm vụ với số tiền lớn, nhận “hoa hồng” nhiều hơn.

Tương tự cách thức như trên, chị L. được hướng dẫn thực hiện “đơn hàng” chuyển 30 triệu đồng, nhưng không rút được gốc và lãi như trước. Đối tượng này đưa ra nhiều lý do, yêu cầu phải tiếp tục chuyển tiền mới rút được số tiền này.

Hậu quả là, chỉ trong vòng 6 ngày, từ ngày 25 - 30/8/2022, chị L. đã sử dụng 2 tài khoản ngân hàng để thực hiện 24 lần chuyển tiền đến 15 tài khoản ngân hàng do các đối tượng cung cấp, với tổng số tiền gần 20 tỷ đồng, trong đó có lần chuyển tới hơn 4 tỷ đồng.

Sau khi thực hiện các lần chuyển tiền trên, nhưng vẫn không thể rút tiền, biết mình bị lừa, nên chị L. đã trình báo tới Công an TP. Hà Nội. Cơ quan công an xác định, các tài khoản nhận tiền do Bộ phận 777pay, thuộc tổ chức Jinbian quản lý.

Phát hiện tổ chức tội phạm lừa đảo, rửa tiền xuyên quốc gia

Theo điều tra, Công ty Jinbian (có trụ sở tại tòa nhà Starcity, Thủ đô Phnom Penh, Campuchia) là một tổ chức tội phạm hoạt động về lĩnh vực rửa tiền cho các app đánh bạc hoặc các đối tượng lừa đảo, như một cổng thanh toán trung gian.

Công ty này chia làm 8 bộ phận. Ngoài bộ phận phụ trách kỹ thuật, hành chính, thì các bộ phận khác làm dịch vụ rửa tiền cho các đối tượng tại Trung Quốc, Ấn Độ, Philippines, Indonesia và Việt Nam.

Bộ phận 777pay chuyên rửa tiền tại thị trường Việt Nam, do đối tượng Tan Zhi Bao (hay còn gọi là Gu Lang, sinh năm 1986, quốc tịch Trung Quốc) làm quản lý.

Theo đó, Bộ phận 777pay thực hiện các dịch vụ rửa tiền từ nhiều nguồn tiền bất hợp pháp như: tiền từ các app đánh bạc trên mạng, tiền do lừa đảo... Nhóm này sử dụng thủ đoạn thành lập cổng trung gian thanh toán mang tên “VNPAY”, có địa chỉ website là http://mem.777.org, để chuyển và nhận tiền nhằm chuyển đổi tiền “bẩn” thành tiền “sạch”, không thể truy xuất được nguồn gốc tiền.

Bộ phận này có 79 người, chia làm 5 tổ gồm: tổ tìm kiếm khách hàng, tổ làm thẻ, nhập khoản, xuất khoản và tài vụ. Trong số này, có nhiều đối tượng người Việt tham gia làm các công việc liên quan tới tìm kiếm khách hàng rửa tiền, chuyển tiền, rút tiền... Các đối tượng này thu phí rửa tiền 1-3% trên tổng số tiền giao dịch.

Đường đi của dòng tiền bẩn

Theo kết quả điều tra, nhóm đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản của chị L. (tạm xác định là nhóm vn2323) đã thuê Bộ phận 777pay thực hiện các hành vi rửa tiền. Cụ thể, sau khi nhận được các số tài khoản Bộ phận 777pay cung cấp, nhóm vn2323 chuyển cho chị L. để gửi tiền vào đó.

Sau các lần chị L. chuyển tiền, cổng thanh toán có tên “VNPAY” (giả mạo tên cổng thanh toán VNPAY tại Việt Nam) sẽ cộng điểm cho tài khoản của nhóm vn2323.

Toàn bộ số tiền chuyển đến đều được gom về Tổ tài vụ do Mặc Bình Hưng (sinh năm 1991, trú tại Bình Thuận) quản lý, sau đó Hưng chỉ đạo nhân viên chia nhỏ, luân chuyển tới nhiều tài khoản do mình quản lý, hoặc giao dịch mua tiền điện tử (USDT) với các nhóm bên ngoài để “rửa nguồn”.

Khi có yêu cầu rút tiền từ nhóm vn2323 thông qua các lệnh rút tiền trên hệ thống “VNPAY” bằng tiền Việt Nam hoặc tiền điện tử, các nhân viên thuộc Tổ tài vụ sẽ thực hiện chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng hoặc thông tin ví điện tử nhóm này cung cấp.

Cơ quan tố tụng cáo buộc, các hành vi của nhóm bị cáo thuộc Tổ tài vụ của Bộ phận 777pay cũng là đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của chị L. Tổng số tiền hưởng lợi của các đối tượng trên là 600 triệu đồng (do Tan Zhi Bao quản lý); trong đó Mặc Bình Hưng thu lợi bất chính 170 triệu đồng, các bị cáo khác thu lợi bất chính là tiền lương tháng 8/2022.

Cùng với đó, để “rửa tiền”, bị cáo Đinh Văn Hùng (trú tại Ninh Bình), cựu nhân viên Tổ tài vụ đã móc nối với Lê Trần Việt Anh, Nguyễn Văn Luận để mua gom tiền điện tử USDT, sau đó “rửa” gần 14 tỷ đồng cho Mặc Bình Hưng.

Các bị cáo này biết rõ nguồn gốc số tiền trên là tiền phạm pháp, nhưng vẫn thực hiện, do USDT và các loại tiền kỹ thuật số có tính ẩn danh, không truy xuất được nguồn gốc và dễ dàng luân chuyển mà không bị kiểm soát.

Số tiền Hùng đã thu lợi bất chính là 257 triệu đồng; Việt Anh là 22 triệu đồng và Luận là 17 triệu đồng.

Ngoài ra, Bộ phận 777pay cũng chuyển gần 8,3 tỷ đồng để Phan Văn Minh (sinh năm 1978, trú tại TP.HCM), Giám đốc Công ty Minh Phúc thực hiện các hoạt động rửa tiền bằng cách cho nhân viên đi rút tiền mặt giao trực tiếp, hoặc chuyển đến tài khoản ngân hàng được chỉ định.