Sự kiện quy tụ các chuyên gia trong nước và quốc tế với những phiên thảo luận chuyên đề về hoạch định di sản, chuyển giao thế hệ và khoa học trường thọ. Theo các chuyên gia tại sự kiện, đối với nhiều gia đình doanh nhân, tài sản là thành quả được gây dựng qua nhiều thập kỷ. Khi bước vào giai đoạn chuyển giao, thách thức không chỉ nằm ở việc tài sản được trao lại cho ai, mà còn ở khả năng duy trì hoạt động của doanh nghiệp và sự ổn định của gia đình nếu người sáng lập không thể tiếp tục trực tiếp điều hành. Vì vậy, kế hoạch chuyển giao cần được chuẩn bị đồng thời trên hai phương diện: nguồn lực tài chính và sự sẵn sàng của thế hệ tiếp nối, cùng những nguyên tắc quản trị được xác lập từ trước.
Tại chuyên đề Legacy - Hoạch định di sản và Chuyển giao thế hệ, các chuyên gia thảo luận cách kết nối quyền sở hữu, trách nhiệm điều hành, quyền thụ hưởng và năng lực tiếp nhận của thế hệ kế tiếp. Di chúc, hiến chương gia đình, cấu trúc công ty nắm giữ vốn (holding company), văn phòng gia đình (Family Office), tín thác (Trust) và bảo hiểm nhân thọ được định vị là công cụ phục vụ các mục tiêu khác nhau, tùy nhu cầu và khuôn khổ pháp luật áp dụng. Điều quan trọng là lựa chọn và phối hợp các công cụ trong một kế hoạch có nguyên tắc thực hiện rõ ràng.
Các chuyên gia nhấn mạnh, bên cạnh việc xác định người tiếp nhận tài sản, kế hoạch cần làm rõ ai có quyền quyết định, trách nhiệm được chuyển giao ra sao và những điều kiện, cột mốc nào sẽ làm phát sinh các bước thực hiện đã được thống nhất. Di chúc là một công cụ quan trọng nhưng không thay thế toàn bộ các thỏa thuận và cơ chế quản trị cần thiết.
Trong cơ chế đó, bảo hiểm nhân thọ có thể đóng vai trò là nguồn thanh khoản dự phòng, cung cấp nguồn tài chính kịp thời khi xảy ra sự kiện bảo hiểm thuộc phạm vi bảo vệ, giúp gia đình chủ động đáp ứng các nhu cầu tài chính mà không nhất thiết phải bán hoặc chuyển nhượng tài sản. Với gia đình sở hữu doanh nghiệp, nguồn tài chính này còn có thể hỗ trợ thực hiện các nghĩa vụ hoặc thỏa thuận liên quan đến quyền sở hữu, góp phần duy trì sự ổn định trong hoạt động kinh doanh. Việc chi trả quyền lợi bảo hiểm tuân theo điều khoản, điều kiện hợp đồng và quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm.
Chương trình cũng đề cập Đặc quyền Hoạch định Truyền thừa di sản – Legacy Planning, với phương án phân kỳ chi trả linh hoạt thay vì nhận toàn bộ quyền lợi trong một lần. Theo phạm vi và điều kiện áp dụng của đặc quyền, những dự định tài chính đã được xác lập trước sẽ được truyền thừa không gián đoạn cho thế hệ tiếp nối, như một cấu phần trong kế hoạch hoạch định di sản rộng hơn.
Bên cạnh chuyên đề Legacy, chuyên đề Longevity đặt ra câu hỏi: làm thế nào để mỗi người không chỉ sống lâu hơn mà còn duy trì sức khỏe, chất lượng sống và khả năng độc lập khi tuổi tác tăng lên? TS.BS. Kelvin Loh, Phó tổng giám đốc Chăm sóc Sức khỏe Tập đoàn AIA, phân biệt giữa tuổi thọ (lifespan) và khoảng thời gian sống trong trạng thái khỏe mạnh (healthspan), qua đó nhấn mạnh chất lượng sống bên cạnh số năm sống.
Các chuyên gia cũng thảo luận về vai trò của đánh giá y khoa, dữ liệu sức khỏe và thói quen sống trong việc lựa chọn phương án chăm sóc phù hợp với từng cá nhân. Những góc nhìn về dinh dưỡng, tuổi sinh học, hệ vi sinh đường ruột và y học cá thể hóa cho thấy khoa học trường thọ cần được tiếp cận trên cơ sở bằng chứng, không giản lược thành một xét nghiệm hay công thức áp dụng cho tất cả.
Từ góc nhìn của AIA, chủ động chăm sóc sức khỏe và chuẩn bị nguồn lực tài chính là hai nhu cầu có mối liên hệ trong dài hạn. Các giải pháp bảo vệ cùng dịch vụ hỗ trợ chăm sóc sức khỏe, khi được triển khai trong phạm vi và điều kiện phù hợp, có thể giúp khách hàng chủ động hơn trước các nhu cầu tài chính và chăm sóc sức khỏe trong từng giai đoạn cuộc sống.
Bên cạnh các phiên thảo luận, sự kiện tạo điều kiện để khách tham dự trao đổi trực tiếp với chuyên gia và tiếp cận góc nhìn từ các đối tác trong lĩnh vực tài chính, pháp lý, y tế và giáo dục. Đây là một phần trong định hướng phát triển hệ sinh thái AIA Elite dành cho khách hàng cao cấp, kết nối giải pháp bảo vệ tài chính, dịch vụ chăm sóc sức khỏe và nguồn lực chuyên môn phù hợp với kế hoạch dài hạn của từng gia đình.
