Thưa bà, đến thời điểm này, nhiều ý kiến băn khoăn về việc liệu thời hạn thực hiện Quyết định 27 có đúng hẹn?
Về thời điểm thực hiện Quyết định 27, các CTCK đã được thông báo rất rõ ràng. Cụ thể, Quyết định 27 được ký ngày 24/4/2007, ngày 30/7/2007 đăng Công báo và có hiệu lực sau 15 ngày. Trong Quyết định ghi rõ, 6 tháng sau ngày có hiệu lực, các CTCK mới phải thực hiện việc uỷ quyền quản lý tiền cho ngân hàng và từ ngày 1/3/2008, quy định trên sẽ bắt đầu được thực hiện.
Quyết định 27 đã ghi rất rõ ràng và UBCK cũng có nhiều cuộc họp với Hiệp hội Kinh doanh chứng khoán, Hiệp hội Ngân hàng, các CTCK, ngân hàng để thống nhất thực hiện. Theo đó, chậm nhất 3 ngày sau khi chọn được ngân hàng hợp tác, CTCK phải có báo cáo gửi UBCK.
| Ông Nguyễn Thanh Kỳ, Tổng thư ký Hiệp hội Kinh doanh chứng khoán
Để quản lý nguồn tiền gửi của khách hàng, chúng tôi vẫn bảo lưu quan điểm thực hiện theo cách nhà đầu tư vẫn mở tài khoản tại CTCK, CTCK đại diện cho nhà đầu tư mở tài khoản chung tại một ngân hàng do công ty lựa chọn. Tài khoản này CTCK không được sử dụng, toàn bộ tiền gửi của nhà đầu tư ngân hàng thu tại quầy mở tại CTCK. Việc theo dõi tiền gửi của từng nhà đầu tư do CTCK quản lý, còn tiền mặt gửi tại ngân hàng. Đây là giải pháp thuận lợi, đỡ tốn kém và tránh được tình trạng CTCK sử dụng tiền của nhà đầu tư. Lãi suất tiền gửi sẽ được ngân hàng và CTCK thỏa thuận trả cho nhà đầu tư đúng quy định. |
Nhiều CTCK vẫn chưa rõ cách thức thực hiện ra sao, nhà đầu tư sẽ gửi tiền vào một tài khoản tổng do CTCK mở tại ngân hàng hay mở từng tài khoản riêng lẻ tại ngân hàng được chỉ định?
Kỳ vọng của UBCK là mong muốn hợp tác giữa CTCK và ngân hàng chặt chẽ tới mức cho phép ngân hàng quản lý tới từng tài khoản tiền mặt của nhà đầu tư, nhưng không bắt buộc mà chỉ khuyến khích. Theo Quyết định 27, CTCK không được trực tiếp nhận tiền, mà phải uỷ quyền cho ngân hàng thương mại quản lý tiền của nhà đầu tư, cách làm cụ thể như thế nào còn phụ thuộc vào kết nối và tương thích công nghệ cũng như thỏa thuận giữa CTCK và ngân hàng, có thể ngân hàng thiết lập hệ thống tài khoản quản lý đến từng nhà đầu tư, có thể tiền của nhà đầu tư tại cùng một CTCK được nộp chung vào một tài khoản do CTCK đại diện cho nhà đầu tư mở tại ngân hàng. Chỉ có điều, thực hiện theo cách nào, CTCK cũng phải xây dựng quy trình kiểm soát, giám sát tách bạch tiền của CTCK và khách hàng, sử dụng đúng mục đích.
Một số nhà đầu tư lo ngại, họ nộp tiền vào một tài khoản chung do CTCK mở tại ngân hàng có thể dẫn tới sự lạm dụng của CTCK và không đem lại lợi ích nhiều so với hiện nay, bà thấy sao?
UBCK đã có quy chế quy định rõ, CTCK không được sử dụng tiền của nhà đầu tư, chúng tôi sẽ có những cuộc kiểm tra ngẫu nhiên và căn cứ vào chứng từ nếu phát hiện vi phạm, CTCK sẽ bị xử lý nghiêm. Như tôi đã nói, bản thân cơ quan quản lý cũng muốn ngân hàng quản lý tới tận tài khoản của từng nhà đầu tư nhưng làm gì cũng cần có thời gian, trước mắt UBCK khuyến khích các công ty cố gắng tối đa và tách bạch việc quản lý tiền tại ngân hàng. Có thể, sau thời gian thực hiện Quyết định 27 khoảng một tháng, chúng tôi sẽ đánh giá tình hình để rút kinh nghiệm và có những hướng dẫn phù hợp.
